Gestão de Tesouraria

Uma empresa lucrativa pode fechar por falta de dinheiro em caixa. Este curso ensina-lhe a controlar o fluxo de caixa, prever necessidades de financiamento e garantir que o dinheiro está no sítio certo na hora certa.

10 Horas

100% Online

Certificado

Suporte

O que vai receber ao inscrever-se:

Templates de fluxo de caixa

Mapas Excel prontos para prever recebimentos e pagamentos a 30, 60 e 90 dias

Exercícios com dados reais

Cenários de tesouraria baseados em PMEs portuguesas

Certificado

Reconhecido para efeitos profissionais e curriculares

Programa do curso

Fundamentos da Gestão de Tesouraria

A diferença entre lucro e dinheiro em caixa — porque uma empresa rentável pode estar sem liquidez

Fundo de Maneio e Equilíbrio Financeiro

Como calcular o fundo de maneio necessário e diagnosticar a saúde financeira da operação

Previsão e Orçamento de Tesouraria

Construir mapas previsionais de recebimentos e pagamentos — a 1 semana, 1 mês e 1 trimestre

Gestão de Recebimentos

Reduzir prazos médios de recebimento, lidar com atrasos de clientes e definir políticas de crédito

Gestão de Pagamentos

Negociar prazos com fornecedores, priorizar pagamentos e otimizar o calendário de saídas

Financiamento de Curto Prazo

Descoberto bancário, factoring, desconto de letras e outras soluções — quando usar cada uma e quanto custam realmente

Controlo e Análise de Desvios

Reconciliar previsões com a realidade, identificar causas de desvios e corrigir o rumo antes que seja tarde

KPIs de Tesouraria

Prazo médio de recebimento, prazo médio de pagamento, ciclo de caixa e outros indicadores que revelam se a empresa tem (ou não) o dinheiro controlado

Objetivos

Vai deixar de apagar fogos de tesouraria e passar a antecipá-los — com números, não com intuição.

Construir e interpretar mapas de fluxo de caixa a diferentes horizontes temporais

Calcular o fundo de maneio necessário e diagnosticar desequilíbrios financeiros

Reduzir o prazo médio de recebimento e negociar melhores prazos de pagamento

Avaliar e escolher soluções de financiamento de curto prazo com base no custo real

Implementar um sistema de controlo de tesouraria com KPIs e análise de desvios

Tomar decisões financeiras de curto prazo que protegem a liquidez sem sacrificar crescimento

Para quem é este curso

Responsáveis financeiros e de tesouraria em PMEs que gerem o dinheiro no dia-a-dia

Empresários e gerentes que querem deixar de perguntar "quanto dinheiro temos?" e passar a saber

Assistentes administrativos e contabilistas que lidam com pagamentos, recebimentos e bancos

Profissionais que querem evoluir para funções financeiras e precisam de dominar tesouraria

Metodologia e avaliação

Curso 100% online e assíncrono — estuda ao seu ritmo, sem horários fixos. Inclui vídeo-aulas com cenários reais de PMEs portuguesas, manual de apoio, exercícios práticos de construção de mapas de tesouraria e templates Excel para download. Avaliação contínua (máximo 20 valores). Aprovação e certificado a partir de 10 valores. Não são necessários conhecimentos avançados de finanças — basta ter contacto com a realidade financeira de uma empresa.

49€

c/ IVA incluído

Apenas 4,90€ por hora de formação